VALORE

FUTURO +

Il Fondo Euro San Giorgio è stato costituito il 1° maggio 2002 ed è la più grande Gestione Separata di Alleanza Assicurazioni. Con oltre 35 miliardi di saldo attività al 31 ottobre 2024 (data di certificazione), si classifica, per dimensione, tra le prime Gestioni Separate in Italia. La sua solidità, l’allocazione degli investimenti in massima parte in titoli di Stato ed obbligazionari ad elevato standard creditizio, unitamente ad una attenta selezione dei titoli azionari e fondi, hanno consentito ai nostri clienti di avere dei prodotti remunerativi e al contempo protetti dalla volatilità dei mercati. La scelta degli investimenti è determinata sulla base della struttura degli impegni assunti nell’ambito dei contratti assicurativi collegati alla Gestione e dall’analisi degli scenari economici e dei mercati di investimento. Particolare attenzione viene posta alla qualità degli emittenti di titoli di debito sia governativi sia corporate. Per la selezione di nomi ed emissioni viene utilizzato un sistema di rating interno del merito creditizio, che costituisce parte qualificante della gestione e che si affianca al rating ufficiale delle principali agenzie (S&P, Moody’s, Fitch). 

Puoi trovare il prospetto informativo e il rendiconto sul sito www.generali-investments.com

Fondo flessibile che mira a conseguire il suo obiettivo di rivalutazione del capitale investendo in un portafoglio diversificato multiasset, mantenendo una protezione di almeno il 80% del più alto valore patrimoniale netto raggiunto dal Fondo a partire dal 1 marzo 2019. Il Fondo investe principalmente in strumenti del mercato monetario, strumenti finanziari collegati al rendimento di materie prime con rating investment grade e OICR (inclusi ETF). Il Fondo può ottenere, attraverso l'investimento in OICR (inclusi gli ETF), un'esposizione verso strumenti finanziari non investment grade fino al 20% del totale dell'attivo. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati per finalità di copertura e di efficiente gestione, nonché di investimento. Gli strumenti finanziari di natura monetaria e quelli di natura obbligazionaria sono emessi da Stati, imprese private ed organismi internazionali, appartenenti a qualunque area geografica e, in via residuale, compresi i Paesi emergenti. Gli investimenti azionari possono essere diretti verso tutte le aree geografiche/mercati e, in via residuale, verso i Paesi emergenti.

Puoi trovare il prospetto informativo e il rendiconto sul sito www.generali-investments.com

Fondo flessibile che mira a conseguire il suo obiettivo di rivalutazione del capitale investendo in un portafoglio diversificato multiasset, mantenendo una protezione di almeno il 75% del più alto valore patrimoniale netto raggiunto dal Fondo a partire dal 1 marzo 2019. Il Fondo investe principalmente in strumenti del mercato monetario, strumenti finanziari collegati al rendimento di materie prime con rating investment grade e OICR (inclusi ETF). Il Fondo può ottenere, attraverso l'investimento in OICR (inclusi gli ETF), un'esposizione verso strumenti finanziari non investment grade fino al 20% del totale dell'attivo. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati per finalità di copertura e di efficiente gestione, nonché di investimento. Gli strumenti finanziari di natura monetaria e quelli di natura obbligazionaria sono emessi da Stati, imprese private ed organismi internazionali, appartenenti a qualunque area geografica e, in via residuale, compresi i Paesi emergenti. Gli investimenti azionari possono essere diretti verso tutte le aree geografiche/mercati e, in via residuale, verso i Paesi emergenti. Il valore unitario della quota è calcolato giornalmente. Il Fondo è ad accumulazione dei proventi.

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Fondo flessibile che mira a conseguire il suo obiettivo di rivalutazione del capitale investendo in un portafoglio diversificato multiasset, mantenendo una protezione di almeno il 75% del più alto valore patrimoniale netto raggiunto dal Fondo a partire dal 1 marzo 2019. Il Fondo investe principalmente in strumenti del mercato monetario, strumenti finanziari collegati al rendimento di materie prime con rating investment grade e OICR (inclusi ETF). Il Fondo può ottenere, attraverso l'investimento in OICR (inclusi gli ETF), un'esposizione verso strumenti finanziari non investment grade fino al 20% del totale dell'attivo. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati per finalità di copertura e di efficiente gestione, nonché di investimento. Gli strumenti finanziari di natura monetaria e quelli di natura obbligazionaria sono emessi da Stati, imprese private ed organismi internazionali, appartenenti a qualunque area geografica e, in via residuale, compresi i Paesi emergenti. Gli investimenti azionari possono essere diretti verso tutte le aree geografiche/mercati e, in via residuale, verso i Paesi emergenti. Il valore unitario della quota è calcolato giornalmente. Il Fondo è ad accumulazione dei proventi.

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Il Fondo è un fondo flessibile che mira a conseguire l'obiettivo di protezione del capitale investendo in un portafoglio diversificato multi-asset mantenendo una protezione del capitale pari almeno al 75% del più alto valore patrimoniale netto raggiunto dal Fondo a partire dal 1° luglio 2024. L'obiettivo di rivalutazione del capitale del Fondo non è garantito. Il Fondo inoltre promuove, tra le altre caratteristiche, una combinazione di caratteristiche ambientali e sociali ex articolo 8 SFDR. Il Fondo investe principalmente in strumenti finanziari del mercato monetario e in OICR (inclusi gli ETF) - anche istituiti e/o gestiti dalla SGR o da altre società legate alla stessa tramite gestione o controllo comune o una considerevole partecipazione diretta o indiretta - la cui politica di investimento sia compatibile con quella del Fondo. In via residuale il Fondo può investire in strumenti finanziari (compresi gli OICR) collegati al rendimento di materie prime. La componente azionaria non può superare il 100% del totale delle attività. Il Fondo può investire in depositi bancari e/o e in titoli di stato italiani (per ciascuna categoria, fino al 100% del suo attivo). Gli investimenti sono denominati in euro, dollari americani, yen, dollari canadesi, sterline. Il Fondo non prevede di applicare limitazioni alle aree geografiche/mercati in cui investire più del 35% del proprio patrimonio, a condizione che l'esposizione nei confronti di emittenti di Paesi emergenti non sia superiore al 10% del totale delle attività. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati, al fine della copertura dei rischi, di efficiente gestione del portafoglio e per finalità di investimento (in via transitoria). L'utilizzo dei derivati è coerente con il profilo di rischio/rendimento del Fondo. Il Fondo dall' 1 Luglio 2024 è diventato di tipo flessibile ed è stato eliminato il riferimento al benchmark, al suo posto è stata individuata una misura di rischio consistente nella volatilità, che indica l'ampiezza delle variazioni dei rendimenti del Fondo rispetto alla media. La misura di volatilità è la seguente: standard deviation annualizzata dei rendimenti giornalieri pari a 12%.