Alleanza Assicurazioni S.p.A.

CARATTERISTICHE
ASPETTI LEGALI e FISCALI
PREVENTIVO
DOCUMENTI INFORMATIVI
DOCUMENTI INFORMATIVI
NUMERI UTILI

CARATTERISTICHE
A chi si rivolge
• A chi intende investire con un orizzonte temporale di breve periodo (almeno 5 anni)
• A chi è alla ricerca di un rendimento stabile e continuo nel tempo beneficiando, in caso di necessità, della possibilità di prelevare parte dell'investimento senza alcun costo

• A clienti con propensione al rischio bassa

COS`È
È una polizza Multiramo a Premio unico che offre in un’unica soluzione:

• Rendimento con una strategia di gestione tranquilla che investe il capitale nella Gestione separata Euro San Giorgio e in uno di due OICR di natura prevalentemente obbligazionaria.
• Disponibilità del denaro grazie alla possibilità di riscattare fino al 20% annuo del valore del contratto senza penali per i primi cinque anni e la flessibilità di incrementare in ogni momento il capitale investito con dei versamenti aggiuntivi.
• Protezione della persona e della famiglia con una garanzia che prevede un capitale aggiuntivo in caso di morte o invalidità totale e permanente che viene raddoppiato quando la causa è l’incidente stradale.
COME FUNZIONA
Rendimento

i premi versati sono investiti:
• per il 50% nella storica Gestione Separata Fondo Euro San Giorgio che ha già conquistato la fiducia di moltissimi clienti. Presenta una composizione del portafoglio prevalentemente obbligazionaria con una politica di investimento prudente finalizzata a massimizzare il rendimento nel medio/lungo termine e mantenere un basso livello di rischio;
• per il 50% in uno dei due fondi obbligazionari: il Fondo Alleanza Obbligazionario, un storico fondo obbligazionario di Alleanza che investe in titoli denominati in Euro principalmente di natura obbligazionaria e il Fondo Alto Internazionale Obbligazionario che offre in più la possibilità della diversificazione valutaria investendo il 100% in obbligazioni di vari Paesi a livello mondiale. Entrambi hanno l’obiettivo di avere rendimenti più competitivi dei titoli di Stato.

Disponibilità del denaro per i primi cinque anni, in caso di necessità, è possibile riscattare fino al 20% del valore del contratto senza pagare alcuna penale. Al termine del quinto anno non verrà applicata alcuna penale al capitale riscattato.

Flessibilità

È possibile effettuare versamenti aggiuntivi nel corso di tutta la durata contrattuale.
COPERTURE ASSICURATIVE
Protezione
In caso di decesso o invalidità totale e permanente dovuta a infortunio Valore Alleanza riconosce un capitale aggiuntivo pari al premio iniziale versato fino ad un massimo di € 150.000.
Se la causa della morte o dell’invalidità totale e permanente è l’incidente stradale tale importo viene raddoppiato.

In più, per i clienti fino a 50 anni di età che desiderano una maggiore protezione, è possibile estendere la copertura del rischio morte e invalidità totale e permanente a tutte le cause.

Entrambe le coperture hanno una durata fissa di 5 anni.
ASPETTI LEGALI e FISCALI
Aspetti legali e fiscali
• Detrazione d’imposta annua ai fini I.R.P.E.F. nella misura del 19% sulla parte di premio versata per l’assicurazione del caso di morte dell’Assicurato.
• Esenzione del pagamento delle imposte di successione sul capitale liquidato in caso di premorienza
• In caso di riscatto, il trattamento fiscale degli OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) è equiparato a quello delle Gestioni Separate e dei fondi interni.
• Per la componente investita in OICR dei contratti multiramo è dovuta l’imposta di bollo, da calcolarsi annualmente da versarsi al momento della liquidazione
DOCUMENTI INFORMATIVI
Fascicolo Informativo